Российское вторжение на Украину принесло люксембургскому филиалу Газпромбанка рекордную прибыль / Как «банку Путина» в сердце Европы удалось избежать санкций / «Схемы Ролдугина» с участием виолончелиста-крестного отца Путина, ключевой фигуры в сокрытии тайных богатств Кремлевский тиран

GPB International, дочерняя компания российского банка Газпромбанка, работает в Люксембурге уже более десяти лет. Он пережил санкции, введенные против России за аннексию Крыма, а полномасштабное вторжение на Украину принесло банку рекордные прибыли.

Независимый сайт выдающихся российских журналистов «Медуза» , противников кремлевского режима (в изгнании), подробно рассказал о том, как GPB International удается продолжать зарабатывать деньги, в то время как Россия находится под все более жесткими западными санкциями.

Несмотря на то, что GPB International базируется в Люксембурге, это не обычный европейский банк: это дочерняя компания российского Газпромбанка, совладельцами которого являются члены ближайшего окружения Владимира Путина.

Газпромбанк формально подвергается санкциям США с первых дней полномасштабного вторжения России в Украину, но не подлежит ограничениям по блокировке. Это означает, что американские компании по-прежнему могут вести дела с банком при условии соблюдения санкций США. Евросоюз также не ввел блокирующие санкции в отношении банка, позволив ему продолжать использовать систему SWIFT и осуществлять международные платежи. (Некоторые российские банки были исключены из SWIFT в марте 2022 года).

Особый статус Газпромбанка является следствием зависимости Европы от российских энергоресурсов, прежде всего газа. Учитывая, что платежи за российские энергоносители осуществляются через Газпромбанк, Запад с самого начала решил не вводить ограничительные меры, заявил экономист Сергей Алексашенко из Стэнфордской международной рабочей группы по российским санкциям. Другой источник, знакомый с дискуссиями о санкциях, привел те же аргументы.

В то же время базирующаяся в Люксембурге компания GPB International является ключевым звеном в операциях Газпромбанка с европейскими покупателями газа, поскольку Газпромбанк держит здесь корреспондентский счет для операций в евро.

«Схемы Ролдугина»

GPB International получила лицензию в конце 2013 года и начала обслуживать клиентов в начале 2014 года. Планировалось, что филиал Газпромбанка станет финансовым центром, через который предприятия Газпрома и российские корпоративные клиенты банка смогут совершать операции в евро.

Люксембург — удобная юрисдикция для многих финансовых операций: законодательство страны облегчает создание компаний, а налоговая система выгодна инвесторам (например, льготное налогообложение дивидендов). Этим воспользовались многие российские банки и финансовые организации, как государственные, так и частные, рассказал «Медузе» бывший сотрудник российского банка. Например, материнская компания Альфа-Банка ABH Holdings SA зарегистрирована в Люксембурге. Через эту структуру банк контролируют бизнесмены Михаил Фридман и Петр Авен.

Эксперт российского банковского рынка рассказал «Медузе», что у Газпромбанка, вероятно, были дополнительные цели, когда он открывал отделение в Люксембурге. Банк уже давно имеет связи с ближайшим окружением Владимира Путина, а Люксембург часто называют «оффшорной банковской гаванью» в самом сердце Европы. "Через него могли осуществляться различные "сделки Ролдугина" (подробнее об этой ключевой фигуре в сокрытии тайных богатств тирана от Кремля - ред.)", - предполагает источник.

Официально люксембургский филиал Газпромбанка никогда публично не был связан с ближайшим окружением президента. Он не фигурировал ни в одной громкой утечке документов или расследовании европейских агентств. Однако «ролдугинские операции» проводились как минимум в одном из зарубежных филиалов Газпромбанка.

В марте 2023 года суд Цюриха признал гендиректора «Газпромбанка Швейцарии» Романа Абдулина и троих других сотрудников виновными в нарушении комплексной проверки (они не смогли должным образом проверить счета, открытые на имя российского виолончелиста, друга детства Владимира Путина, чтобы убедиться, что он является истинным держателем сумм, депонированных в период с 2014 по 2016 год) и наложил на них, среди прочего, огромные штрафы.

Контекст. В 2014 году четверо банкиров открыли счета на имя виолончелиста Сергея Ролдугина, предполагая, что он не является «политически значимым человеком», хотя в то время это было легко проверить.

Например, в интервью 2000 года журналистке Наталье Геворкян для книги о Владимире Путине виолончелист вспоминал: «[Путин] навещал нас, и мы познакомились. Это было, кажется, в 1977 году. Мы – мы встретились и мы никогда не разлучался. Он мне как брат». Ролдугин и его жена Ира — крестные родители Марии Маши, старшей дочери Владимира Путина (на фото ниже). The Guardian в 2016 году писала, что музыкант познакомил Путина с Людмилой, единственной официальной женой кремлевского лидера (с которой он официально развелся в 2014 году).

Дело против сотрудников швейцарского филиала Газпромбанка было возбуждено задолго до войны на Украине: в 2016 году утечка «панамских документов» выявила офшорные компании Ролдугина. По итогам расследования журналистов Ролдугина прозвали «кошельком Путина», поскольку компании, связанные с виолончелистом, приобретали активы, казалось бы, ему не по средствам. Швейцарский финансовый регулятор начал проверку и впервые сообщил об опасениях по поводу дочерней компании Газпромбанка в 2018 году. Это вызвало сложное расследование.

По данным швейцарской прокуратуры, в период с 2014 по 2016 год через два счета Ролдугина в Газпромбанке Швейцарии прошло около 30 миллионов швейцарских франков (более 31 миллиона долларов). Прокуроры пришли к выводу, что виолончелист, скорее всего, выступал в качестве посредника. В октябре 2022 года швейцарский филиал независимо объявил о прекращении деятельности, сославшись на «углубленный стратегический анализ» как причину решения покинуть Швейцарию.

В отличие от своего швейцарского коллеги, базирующаяся в Люксембурге компания GPB International не подвергалась местным расследованиям и не пострадала от санкций и экономической изоляции, которые ударили по России после вторжения в Украину в 2022 году.

Напротив, GPB International добилась рекордной прибыли.

Согласно годовому отчету за 2022 год, чистая прибыль банка после уплаты налогов составила 61,4 миллиона евро (более 65,7 миллиона долларов). Для сравнения, в предыдущем самом прибыльном 2019 году GPB International заработала в три раза меньше. Даже ее совокупная прибыль за 2018–2021 годы оказалась ниже, чем за один только 2022 год.

GPB International добилась рекордных финансовых результатов в первый год масштабного вторжения благодаря «уникальному сочетанию внешних обстоятельств», говорится в финансовом отчете банка, что это были за «обстоятельства», не уточняется.

Внезапный рост неудивителен сам по себе, объясняет финансист, работавший в России. Многие банки и инвесторы, работающие с рублем, смогли в полной мере воспользоваться колебаниями обменного курса, который стал крайне волатильным из-за санкций и ограничительных мер, принятых Центральным банком России. Все валютные трейдеры внезапно повысили ставки (в некоторых случаях в десять раз) и расширили спреды (разницу между курсами покупки и продажи), рассказал собеседник "Медузы". В результате многие получили «огромную прибыль».

По сравнению с другими игроками существенное преимущество имел Газпромбанк и его люксембургская дочка. По указу Владимира Путина расчеты за экспорт газа, поставляемого в ЕС по трубопроводам, осуществлялись исключительно через Газпромбанк, где европейские компании были обязаны открывать специальные счета. По мнению банковского эксперта, банк оставался одним из немногих каналов для операций в евро, принося пользу не только "Газпрому", но и другим российским компаниям, работающим на европейском рынке.

Кроме того, до начала 2023 года Газпромбанк сохранил возможность осуществления платежей в долларах. Американские банки-корреспонденты JPMorgan Chase и Bank of New York Mellon разорвали отношения с Газпромбанком лишь в конце января прошлого года. Они не объяснили, почему приняли такое решение и почему оно было принято через год после начала полномасштабного российского вторжения.

Однако GPB International не удалось воспроизвести в 2023 году рекордный финансовый успех предыдущего года. Чистая прибыль упала в десять раз до шести миллионов евро (6,4 миллиона долларов). Согласно отчету за 2023 год, портфель бизнес-кредитов сократился до трети первоначального размера, а из-за санкций банку пришлось разорвать связи с несколькими десятками клиентов.

Несмотря на это, GPB International, судя по всему, не планирует закрываться.

Акционеры еще раз вложили дополнительные средства в капитал банка, и руководство планирует продолжить деятельность в 2024 году, заявив: «Мы продолжим наши усилия по управлению политическими и экономическими событиями, поскольку эти обстоятельства находятся далеко за пределами нашего влияния или контроля». банки с российскими корнями не преуспели в подобных маневрах.

12 июня 2024 года Министерство финансов США объявило о новом пакете санкций против России, направленном на «основную финансовую инфраструктуру страны и доступ к поддержке третьих стран». Самой заметной мерой стали санкции в отношении Московской биржи, что привело к приостановке операций с долларом и евро в России. Помимо биржи, в черный список США были добавлены более сотни российских физических и юридических лиц (вместе с их зарубежными филиалами). Однако, опять же, российский Газпромбанк и его люксембургский филиал не были включены.

Также Евросоюз не ввел никаких ограничений для Газпромбанка. Хотя поставки трубопроводного газа в Европу значительно упали по сравнению с довоенным уровнем, они по-прежнему очень важны для некоторых европейских стран. Если бы против Газпромбанка были введены жесткие санкции, Россия могла бы в ответ полностью прекратить экспорт сырьевых товаров (например, полностью прекратить поставки в Европу), что привело бы к росту цен.

"Я не уверен, что Запад этого хочет", - сказал экономист Сергей Алексашенко.

На данный момент западные санкции фактически выгодны Газпромбанку и GPB International. После приостановки операций с долларами и евро на Московской бирже они оказались в еще более выгодном положении. Российские банки, имеющие корреспондентские счета в США и Европе, теперь станут ключевыми игроками на российском рынке валют "недружественных" стран, считает Алексашенко, предоставив им дополнительные возможности получения прибыли.

У GPB International также не было проблем с властями Люксембурга.

В апреле 2022 года местные СМИ сообщили, что дочерняя компания Газпромбанка не опубликовала финансовую отчетность за период 2019-2021 годов в официальном реестре Люксембурга, как того требует закон. Но после того, как люксембургский регулятор предупредил, что за это упущение банку могут грозить штрафы и даже уголовная ответственность, все необходимые документы были загружены. С тех пор регулирующие органы не беспокоили российский банк.

Весной 2022 года перед офисом GPB International в деловом районе Люксембурга прошли акции протеста. Собралось около 20 человек с украинскими флагами и плакатами. Протестующие призвали власти «проснуться» и срочно закрыть российский банк, а банкиров попросили разойтись «домой».

Однако немногие члены международной команды (в банке есть сотрудники из России, Люксембурга и других национальностей) откликнулись на призывы протестующих.

Те немногие сотрудники банка, которые, судя по их профилям в LinkedIn, уволились после начала полномасштабного вторжения, отказались общаться с «Медузой». Один иностранный сотрудник, заявивший в своем профиле, что покинул GPB International по «международным обстоятельствам», даже попросил не называть его имени.

По словам знакомого одного из сотрудников, массовых увольнений из-за войны в GPB International не было. Однако когда несколько иностранных членов покинули совет банка, их места быстро заняли россияне.